ハリス世界株ファンド（毎月決算型）は、世界中の割安な中大型株に投資する優れた外国株式ファンドとして知られています。このファンドは、米ハリス・アソシエイツ社の運用ノウハウをフルに活用し、毎月の決算で投資家に安定したリターンを提供することを目指しています。この記事では、このファンドの特徴、リターン、リスク、そして投資する際のポイントについて詳しく解説していきます！
ハリス世界株ファンドの基本情報
まずは、このファンドの基本的な情報を把握しておきましょう。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| リターン（1年） | 24.69%（1125位） |
| 純資産額 | 382億5900万円 |
| 決算回数 | 毎月 |
| 販売手数料（上限・税込） | 3.30% |
| 信託報酬 | 年率2.035％ |
この表を見て、ファンドの実力を感じ取ることができますね。特に、24.69%という1年リターンは、非常に魅力的です。
リスクとリターンの関係
リスクは高い？低い？
ハリス世界株ファンドのリスクは、年率16.24%とされています。これは、株式ファンドとしては一般的なリスクレベルと言えるでしょう。しかし、リスクが高いと感じる方もいるかもしれませんね。
シャープレシオで見るファンドの効率性
シャープレシオは、リスクあたりのリターンを評価する指標で、ハリス世界株ファンドの場合、年率0.25です。この数値は、高いリターンを得るためには、それなりのリスクを覚悟しなければならないことを示しています。
賢い投資家に選ばれる理由
分配型ファンドの魅力とは？
毎月分配型のこのファンドは、投資家に定期的な収入をもたらすという点で人気があります。しかし、それだけではありません。基準価額の安定感もまた、投資家を引きつける理由の一つです。分配金を重視するのではなく、基準価額をしっかりと維持している点が評価されています。
買付ランキングに見る人気度
最近の買付ランキングを見ると、手数料0円で777位、毎月分配で108位、積立で702位と、いずれも下降傾向にあります。これは市場の変動や他の商品との競争が影響していますが、ファンド自体の魅力は変わりません。
投資家の声と市場の反応
安定感を求める投資家の声
ファンドの安定感を評価する声が多く寄せられています。特に、無理に分配を行わず、基準価額をしっかりと保っている姿勢が好評です。投資家は、短期的な利益よりも長期的な安定を求める傾向にあります。
市場の変動に対するファンドの対応
市場の変動に対しても、ファンドは柔軟に対応しています。これは、米ハリス・アソシエイツ社の運用ノウハウに裏付けられたものです。世界各国の割安な中大型株に投資することで、リスクを分散しつつも高いリターンを狙います。
よくある質問
ハリス世界株ファンドの信託報酬は高いですか？
信託報酬は年率2.035%で、他のファンドと比較しても平均的です。しかし、ファンドの運用効率によっては、このコストを上回る利益を得られる可能性があります。
このファンドはどのような投資家に向いていますか？
安定した基準価額を求める投資家に適しています。また、毎月の分配を重視する方にもおすすめです。
ファンドの購入にあたって手数料はかかりますか？
販売手数料は上限3.30%（税込）です。手数料ゼロのプランもありますが、条件を確認することをお勧めします。
シャープレシオが低いのは問題ですか？
シャープレシオが0.25というのは、リスクに対するリターンがそれほど高くないことを示しています。しかし、他の指標も考慮に入れることで、総合的な判断が必要です。
基準価額の安定感はどの程度ですか？
基準価額は市場の変動に影響されますが、このファンドは安定感を保つことに成功しています。これは、投資先の選定が慎重に行われているためです。
毎月の分配金はどのように決まりますか？
分配金は、ファンドの運用成果に基づいて決定されます。無理な分配は行わず、基準価額を維持することを重視しています。